管理风险处置规则

在 Screening 中根据风险级别、交易方向和金额阈值创建自定义加密货币合规规则。实现 AML/CFT 规则自动执行。

Screening App 将很快提供中文本地化版本。目前，本文档所有 UI 名称（如按钮名称）和术语均为 AI 翻译，可能与您在使用 App 时看到的英文 UI 不符。如需查看实际的英文 UI 名称，请参阅相应的英文手册：Manage post-screening policies

风险处置规则可以根据扫描结果自动处理交易。每条规则定义了触发条件，以及条件匹配时要采取的操作。

风险处置规则界面

访问此功能：

1. 登录 Cobo Portal
2. 点击 打开 Cobo Portal App
3. 找到并打开 Screening
4. 点击风险处置规则

在风险处置规则界面，您可以管理您的风险处置规则。

• 使用 CipherOwl 作为 AML 服务商时的风险处置规则界面：

  

• 使用 Elliptic 作为 AML 服务商时的风险处置规则界面：

  

您可以通过方向、风险、美元金额、决策、AML 服务商（CipherOwl 或 Elliptic）和更新时间来筛选规则。

创建、编辑和删除规则

请先在 Screening 设置中选择和配置您偏好的 AML 服务商。

创建规则

1. 进入风险处置规则界面。
2. 点击创建规则。

• 使用 CipherOwl 时的创建风险处置规则对话框：

• 使用 Elliptic 时的创建风险处置规则对话框：

3. 定义规则的条件和操作。

规则条件

规则的条件	选项	描述
方向	• 转入交易 • 转出交易	交易方向
风险	使用 CipherOwl 时： • 低 • 中 • 高 使用 Elliptic 时： • NA • 0.0 到 10.0 的数值评分（以 0.1 为增量）	CipherOwl：来自 CipherOwl 的风险分类 Elliptic：数值风险评分，评分越高表示风险越高（参阅 Elliptic 的风险评分文档）
金额范围	• 最小金额 • 最大金额	交易金额范围（美元）

规则操作

决策	对交易的影响
批准	• 转入交易：释放资金 • 转出交易：允许继续
批准并发出警报	• 转入交易：释放资金并发送风险交易通知 • 转出交易：允许继续并发送风险交易通知
拒绝	• 转入交易：   • 标记交易并且冻结资金     • 注意：如果您使用 MPC 钱包的自动代币归集功能，冻结的资金将不会被包含在归集操作中。 • 转出交易：阻止交易 • 始终发送风险交易通知

4. 点击提交启用规则。

当 Screening 完成交易扫描后：

• 由于防重复规则（见下文），每笔交易最多只会匹配一个规则
• 当交易的方向、风险级别（CipherOwl）或风险评分（Elliptic）以及金额范围符合规则的条件时，则触发该规则
• 找到匹配的规则后，Screening 将执行该规则所指定的操作

如果没有匹配的规则，交易将自动审核通过。为确保安全的风险管理，请在使用 Screening 前设置好相应的规则，以涵盖所有可能的交易场景。

防重复规则

系统会防止创建重复的规则。如果新规则与现有的活动规则具有以下所有共同点，则无法创建：

• 相同方向（转入交易或转出交易）
• 相同风险级别/评分范围
• 重复金额范围

例如：

规则 1：转入交易 + 中等风险 + ≥ 500 + < 1000 美元（有效）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 400 + < 7000 美元（无效 - 金额范围与规则 1 重复）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 600 + < 700 美元（无效 - 金额范围与规则 1 重复）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元（有效 - 金额范围不重复）
规则 3：转出交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元（有效 - 不同方向）

上述规则示例仅供说明之用。您的实际规则应根据团队的特定合规要求和风险管理规则量身定制。

有关 CipherOwl，请参阅 CipherOwl 的地址风险评分文档，或通过 CipherOwl 网站咨询其合规专家。

有关 Elliptic，请参阅其解读风险评分和配置您的风险规则文档。

编辑规则

1. 进入风险处置规则界面。
2. 点击要编辑的规则旁边的 。
3. 在编辑风险处置规则对话框中，根据需要修改规则的条件和操作（参见上文规则条件和规则操作）。
4. 点击提交。

编辑规则时同样适用上文的防重复规则。

删除规则

1. 进入风险处置规则界面。
2. 点击要删除的规则旁边的 。
3. 在删除规则对话框中，点击是确认删除。

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